国际机构KiwiSaver基金调查出炉，哪些基金赚得最多？

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今年初的几个月，急剧波动的油价让投资清洁能源的KiwiSaver基金赚得盆满钵满。

国际评级机构晨星（Morningstar）日前发布了最新的KiwiSaver盈利调查，结果显示今年第一季度对于许多KiwiSaver基金来说都相当困难，不过从全年水平来看，各家表现都可圈可点。

保守型基金当季度同业回报率为负1%，但年回报率则为4.5%；其中ASB基金年度回报率最高，上涨6.5%；

默认基金的回报率则在当期季度下滑2.7%，不过年回报率8.8%。Fisher Funds是此类型基金中全年表现最为亮眼的一支，回报率达10.1%；

温和进取型基金当季度也出现1.8%的亏损，但全年增长5.4%。ASB基金在此投资类别中摘冠，回报率达到8.1%；

平衡型基金当季度下滑2.6%，全年增长8.5%。Pie基金是此类翘楚，年回报12.3%；

进取型基金当季度下滑3.5%，全年增长9%。Pie基金再次摘冠，年回报15.5%；

激进型基金当季度跌幅4%，但全年实现12.1%的增长。全类别基金中年化收益最高的基金也在该类别中出现，Kernel基金的"高增长"（High Growth）型产品实现了17.6%的年收益。此外，该基金也同时摘下三年收益率和三个月收益率的冠军。

如果以10年期数据来看，激进型基金的回报率最高，达到年均8.9%。

不过，Milford基金的积极增长型产品拿到了10年收益率增长最高的冠军，年回报9.8%，这种回报率与最激进的基金公司Booster旗鼓相当。

Koura KiwiSaver创始人Rupert Carlyon说，该报告没有反映出3月末时的季度数据反弹情况。

Koura KiwiSaver创始人Rupert Carlyon。 Photo: Supplied

"标普500上周重回新高，这应该可以缓解大部分问题。实际上，唯一表现不佳的股市是我们新西兰股市。"

他表示，全球金融市场现在都判断伊朗战事并不会产生实质性影响。

"在某种程度上，鲍威尔（Jerome Powell，刚卸任的美联储主席）在周五上午也表达了同样的观点，当时美联储宣布将维持利率不变，他发表了讲话。"

"他表示，美国的消费仍然强劲。我们本来预计消费者指数可能出现疲软，但没有任何这方面的证据……油价确实高，但也只是高到2022年的水平。"

"我们正在寻找替代供应，目前看来效果还不错。而且我们知道特朗普正拼命寻找脱身之计。"

他表示，人工智能产业的增长起到了正面作用。

"在Claude Code发布之后，'AI叙事'在过去这6至12周可以说是高歌猛进。"

科技股驱动股市上行。 Photo: Picture-Alliance via AFP

他表示，自2020年以来，关于全球大衰退的预测已经出现过4次，但每次都没有发生。

"所以我啰嗦了这么多，其实就是想说，我们预计今年还会是两位数的跌幅吗？可能不会。但是，市场有什么理由要再跌10%、20%吗？其实并没有。"

全年表现最佳的基金是Kernel的全球清洁能源基金，收益率为87.9%。该基金三个月内上涨了16.8%。Koura的基金一年内上涨了59.3%。

Carlyon说，这是过去人们甚至没兴趣正眼关注的领域。

"它是上个季度少数几个盈利的基金之一。原因也显而易见，是吧？"

"清洁能源应用于数据中心、大量半导体、许多相关技术基础以及稀土金属等等。"

Kernel基金创始人Dean Anderson对公司在这次报告中取得的可喜成绩表示祝贺。

"这就是以数据为导向、低费用、基于指数的投资方式所带来的回报，它体现在KiwiSaver投资者真正关心的那些数据上。可以说，Kernel正在颠覆行业格局，我们为投资者带来的成果感到非常自豪。"

他说，不断上升的油价也变相助力了清洁能源基金。

"化石能源的每一次价格飙升，都让太阳能、风能和储能设施（股）更具投资价值。值得注意的是，这不过是一个主题基金，仅占我们整体业务的一小部分，不到Kernel管理资产的1%。我们大多数KiwiSaver投资者都投资于多元化基金，这才是应有的做法。当然，Kernel也提供完全个性化定制的KiwiSaver投资服务。"

Koura的比特币基金在排行中垫底，季度下跌21.8%，全年下跌18.9%。由于比特币价格的波动，这类基金的表现往往也相当不稳定。

(转自RNZ)