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TSB银行阻止了一项关于其员工如何帮助一位老年客户向诈骗分子汇款100万美元的独立调查。 《新西兰先驱报》获得了几段电话录音，内容显示受过专业培训的银行职员协助北地退休老人Steven Fan（音译范先生）将其毕生积蓄汇给骗子。 图片来源：NZ Herald录音中，并未提及可能存在诈骗风险。在一些通话中，Fan听起来情绪脆弱且有些困惑。 范先生告诉《先驱报》，TSB拒绝放弃银行监察专员设定的50万纽币的财务门槛、以启动独立调查，这让他感到非常痛心。他认为这是他追回部分损失的最后希望。 范先生指责TSB试图逃避公众监督，并回避如果发现银行忽略了关键的危险信号而可能获得的赔偿令。 “这就是在故意模糊真相。如果他们没什么可隐瞒的，为什么要阻止监察专员介入？” TSB为自身行为辩护，称范先生在汇款时“没有显示出欺诈迹象或明显的客户漏洞”。 鉴于涉案金额巨大以及骗局“复杂且技术性强”，银行认为Fan应通过法院寻求复审更为合适。 现年69岁的范先生是Kerikeri一名退休人员，专职照顾患病的妻子。2022年底，一名自称是Magnitude Financial投资经纪人的男子给他打了电话。 范先生同意投资100万纽币，这是他与妻子在台湾经营英语学校多年积攒的积蓄。 他以为自己购买的是澳大利亚联邦银行的低风险债券，实际上，这笔资金最终流入了由南非商人Carel Viljoen控制的奥克兰Westpac账户。 Viljoen是一名工程造价专业人士，今年因协助诈骗集团洗钱而被判有罪，这些诈骗集团共从范先生和另一名Rotorua老年人手中骗走了约200万纽币。 Viljoen辩称自己以为参与的是合法商业项目，并声称Westpac允许他将资金转出境外。 但陪审团认定他对其账户大额入账是否为犯罪所得存在重大疏忽。他将在下月被判刑，面临最长七年监禁。 “我想转账近100万纽币”
在审判中披露，范先生曾两次向骗子汇出各100万纽币，但银行成功追回了其中一笔。 TSB职员协助他于2022年12月下旬首次通过国际电汇方式，将款项转至澳大利亚一家银行账户。 但几天后，范先生发现所谓债券投资并未登记在他妻子的名下。他随即联系冒充经纪人的男子，对方指导他要求TSB撤回汇款。 随后，骗子发送了Viljoen的Westpac账户的付款指令。TSB职员再次通过电话协助范先生转出100万纽币。 Viljoen被定罪后，范先生根据《隐私法》向TSB申请通话录音副本，并提供给《先驱报》。 在第一段录音中，范先生对银行职员表示，他需要撤回第一笔100万纽币的转账，因为他的经纪人“犯了个错误”。 银行职员提醒范先生，资金已离开户头，除非收款方自愿归还，否则很难追回。 最终，银行确实成功追回了这笔款项。 2023年1月13日，范先生再次致电TSB，要求转出第二笔款项。 他说：“我想转账将近100万纽币给我的经纪人，他在购买澳洲联邦银行的债券。” 他解释说，资金原本是要汇往澳洲账户，但由于错误，现在需要汇到经纪人在新西兰的“托管账户”。 银行职员表示，由于金额巨大，她需要请经理来和范先生确认最终转账。 范先生随后通过电邮将骗子提供的付款指令发送给该名职员。她收到后说： “看起来这就是我所需要的全部资料。” 她接着确认说：“所以你是说你将这笔款项转给Magnitude Financial，用来购买澳大利亚的债券，对吗？” 范先生回答：“是的，是联邦银行的债券，但钱必须汇到新西兰账户。” TSB回应：“这不是我们轻率做出的决定”
《先驱报》向TSB询问，为何范先生显露出的漏洞以及此前取消第一笔转账未引起警觉。 也询问了银行是否曾提醒他这可能是骗局，或质问他为何所谓的澳洲债券投资会转到奥克兰的Westpac账户。 TSB客户服务总经理Penny Burgess表示，银行员工与范先生就这笔投资有多次沟通，确认其用途，并得到了一致回应。 “我们还在内部进行了进一步调查，包括核查付款发票。根据当时我们所掌握的欺诈趋势，并未发现存在欺诈迹象或明显的客户漏洞。” Burgess表示，范先生的损失几乎是银行监察专员50万纽币赔偿上限的两倍，相关规则规定如超过门槛，需双方同意才能立案调查。 “在这个案例中，我们拒绝了。” 考虑到损失金额大、案件复杂，TSB认为让法院来处理更合适。 “这不是我们轻易做出的决定。范先生受到的影响一直是我们关注的重点，这也是我们认为应在更合适的场合寻求公平解决的原因。” 银行监察专员Nicola Sladden证实，其办公室无权调查范先生的投诉，因为损失金额超过50万纽币上限，且TSB拒绝放宽限制。 她建议外界向TSB询问为何阻止她办公室介入独立审查。 | 
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发表于 2025-5-21 09:27